קשה לך לנהל את הכסף?
הגיע הזמן לעשות סדר!
-השלב הראשון הוא יצירת תקציב-
אף אחד לא לימד אותנו איך לנהל את הכסף שלנו ולכן הוא זולג לנו מבין האצבעות
תשאיר פרטים לקבלת תקציב
תגיד…
- קרה לך להיכנס לחשבון בנק ולראות מינוס?
- מפריע לך תחושת הלחץ שכרטיס האשראי שלך לא יעבור?
- מפריע לך לחשב כל שקל?
- קשה לך לדבר עם בת הזוג שלך על כסף?
- מציק לך שאתה לא עומד במילה של עצמך-אבל ממשיך לוותר לעצמך?
אם ענית "כן" על רוב השאלות...
אז הגיע הזמן לעשות שינוי ולהפסיק להתגלגל מחודש לחודש!
אם לא תקח החלטה לשנות את החיים שלך-כנראה שאתה תצא מהדף והכל ימשיך כרגיל.
החששות, הצמצומים, לקיחת ההלוואות והבור שיש לך רק יילך ויגדל עד שכבר לא תוכל לצאת ממנו!
לפעמים צריך דחיפה קטנה בדרך למטרה, רוצה את הדחיפה? תשאיר פרטים!
הידעתם?
לפי דו"ח העוני והאי-שוויון של המוסד לביטוח לאומי לשנת 2023, כ-20.7% מאוכלוסיית ישראל חיים מתחת לקו העוני,ומהווים כ-1.98 מיליון נפשות ובשנת 2024 נרשמה עלייה נוספת.
כשהייתי תלמיד בבית הספר
שמתי לב שמשקיעים בללמד אותנו המון דברים… מתמטיקה, ספרות, מדעים, אבל כמעט אף אחד לא עוצר ללמד אותנו איך לנהל את הכסף שלנו נכון. איך בונים תקציב, איך חוסכים ואיך משקיעים? אלה נושאים שהיו זרים לחלוטין עבורי, ועבורכם?
הידעתם?
כ־2.5 מיליון איש נמצאים באוברדראפט (משיכת יתר) – 40% מסך התושבים בישראל מעל גיל 18, כך עולה מנתוני בנק ישראל נכון לסוף 2023.
כשהייתי תלמיד בבית הספר
שמתי לב שמשקיעים בללמד אותנו המון דברים…
מתמטיקה, ספרות, מדעים, אבל כמעט אף אחד לא עוצר ללמד אותנו איך לנהל את הכסף שלנו נכון.
איך בונים תקציב, איך חוסכים ואיך משקיעים? אלה נושאים שהיו זרים לי פעם והיום זה רגיל עבורי.
אז איך זה קורה ב-3 חודשים?
מיפוי כלכלי
בשלב הראשון נבצע מיפוי פיננסי מדויק, בו נאסוף את כל המידע על המצב הכלכלי שלכם.
נאבחן את ההכנסות, ההוצאות, החובות והרגלי הצריכה שלכם
כדי להבין בדיוק איפה אתם נמצאים.
יצירת תקציב מותאם אישית
לאחר מיפוי המצב, נבנה יחד תקציב מותאם אישית שיתחשב בכל הצרכים שלכם.
ניצור תקציב שיתמוך במטרות שלכם ויעזור לכם לנהל את הכסף בצורה חכמה ומסודרת.
עדכון ובקרה
אחרי חודש עבודה עם התקציב נעבור יחד על מה שעשינו, ננתח את ההתנהלות הכלכלית ונתאים את התקציב על פי הממצאים.
בשלב הזה נוודא שאתם בדרך הנכונה על ידי ליווי שבועי צמוד!
השקעות פשוטות
בסוף התהליך נלמד איך לבצע השקעות פשוטות וקלות שיכולות לגרום לכסף שלכם לעבוד בשבילכם.
אלה השקעות לטווח ארוך שמתאימות לכולם, גם למי שאין ידע או ניסיון ויסייעו בהגדלת ההון שלכם.
קצת עלי
שמי דניאל זרגרי, בן 29, גדלתי במעלה אדומים למשפחה רגילה שלא היה לה ידע רחב על עולם הפיננסים.
לא היה לי שום ידע על איך להתנהל נכון עם הכסף שלי, עד שבסופו של דבר הבנתי עד כמה זה קריטי- השתחררתי משירות צבאי עם הון שיכל לעבוד בשבילי אבל לא ידעתי איך להשקיע את הכסף!
לאחר מכן התחלתי לפתח אהבה לניהול פיננסי נכון וייעוץ כלכלי, הבנתי שיש בעיה שורשית בחינוך הפיננסי במדינת ישראל, כי רובנו לא יודעים באמת איך לנהל את הכסף שלנו, וזה משפיע על כל היבט בחיים שלנו- זוגיות, חינוך, בילויים ועוד.
היום, אחרי שניהלתי תקציב כמה שנים והשקעתי עשרות אלפי שקלים בשוק ההון, החלטתי לעזור לאנשים אחרים להבין את עולם הפיננסים ולנהל את הכסף שלהם בצורה חכמה יותר.
כמה מילים מלקוחות שעברו איתי תהליך ליווי:
שאלות ותשובות
למה צריך ללמוד חינוך פיננסי?
אנחנו חיים בעולם שכסף הוא מרכיב חיוני שמשפיע על רמת החיים שלנו- איפה נגור, מה נאכל, איפה נלמד וכו'. חשוב ללמוד איך לנהל אותו נכון כדי שלא ינהל אותנו.
אני יודע שצריך לחסוך, אבל מה הערך המוסף שאני מקבל?
אתה הולך להטמיע הרגלים חדשים! אתה תלמד איך לתכנן נכון - הצבת מטרות כלכליות, השקעה לטווח ארוך, סדר בקופות גמל והביטוחים וכו'.
איך אני יודע שהשיטה שלך עובדת?
הצלחתי את זה על עצמי ועל עוד עשרות לקוחות. ואנחנו נעבוד בשיטה פרקטית עם תוכנית פעולה מותאמת אישית.
מה כבר יכול לקרות אם אני לא אנהל את הכסף שלי בצורה חכמה?
לא מעט אנשים חיים במדינת ישראל במינוס. אם אתה אחד מהם כנראה שתמשיך לבזבז כסף בצורה לא מבוקרת, כדור השלג ימשיך להתגלגל וככל שהזמן יחלוף - אתה רק תמצא את עצמך בבור עמוק יותר עד שיהיה קשה מאוד לצאת ממנו.